کتاب صوتی پیاده‌سازی مدل‌های امتیازدهی اعتباری با پایتون: یک رویکرد خودکار

🎓 دوره آموزشی جامع

📚 اطلاعات دوره

عنوان دوره: دوره پیاده‌سازی مدل‌های امتیازدهی اعتباری با پایتون: یک رویکرد خودکار

موضوع کلی: اتوماسیون با پایتون

موضوع میانی: اتوماسیون در حوزه مدیریت ریسک اعتباری

📋 سرفصل‌های دوره

• 1. مقدمه: اعتبار و امتیازدهی اعتباری
• 2. اهمیت امتیازدهی اعتباری در سیستم مالی
• 3. نقش پایتون در تحلیل داده و یادگیری ماشین
• 4. هدف دوره: پیاده‌سازی خودکار مدل‌های امتیازدهی
• 5. مروری بر مفاهیم اساسی امتیازدهی اعتباری
• 6. انواع داده‌های مورد نیاز برای مدل‌های اعتباری
• 7. مراحل کلی ساخت مدل امتیازدهی اعتباری
• 8. نصب و راه‌اندازی محیط توسعه پایتون
• 9. معرفی کتابخانه‌های کلیدی: Pandas، NumPy
• 10. کار با داده‌های مالی و اعتباری در Pandas
• 11. پاکسازی و پیش‌پردازش داده‌ها
• 12. شناسایی و مدیریت مقادیر گمشده
• 13. شناسایی و حذف داده‌های پرت (Outliers)
• 14. تبدیل متغیرهای کیفی به کمی
• 15. مهندسی ویژگی (Feature Engineering) برای مدل‌های اعتباری
• 16. ایجاد ویژگی‌های جدید از داده‌های موجود
• 17. تکنیک‌های انتخاب ویژگی
• 18. شاخص‌های مهم در ارزیابی کیفیت ویژگی
• 19. آشنایی با مدل‌های آماری سنتی
• 20. رگرسیون لجستیک (Logistic Regression)
• 21. تفسیر پارامترهای مدل رگرسیون لجستیک
• 22. محدودیت‌های رگرسیون لجستیک
• 23. معرفی مدل‌های یادگیری ماشین
• 24. درخت تصمیم (Decision Tree)
• 25. نحوه ساخت درخت تصمیم
• 26. مزایا و معایب درخت تصمیم
• 27. تقویت گرادیان (Gradient Boosting)
• 28. موتورهای Gradient Boosting: XGBoost، LightGBM
• 29. پیاده‌سازی XGBoost برای امتیازدهی اعتباری
• 30. پیاده‌سازی LightGBM برای امتیازدهی اعتباری
• 31. مزایای مدل‌های Boosting
• 32. شبکه‌های عصبی (Neural Networks)
• 33. مقدمه‌ای بر شبکه‌های عصبی عمیق
• 34. کاربرد شبکه‌های عصبی در امتیازدهی اعتباری
• 35. پیاده‌سازی شبکه‌های عصبی ساده با Keras/TensorFlow
• 36. مفهوم تقسیم داده: آموزش، اعتبارسنجی، آزمون
• 37. تکنیک‌های اعتبارسنجی متقابل (Cross-Validation)
• 38. تنظیم فراپارامترها (Hyperparameter Tuning)
• 39. جستجوی شبکه‌ای (Grid Search)
• 40. جستجوی تصادفی (Random Search)
• 41. بهینه‌سازی بیزی (Bayesian Optimization)
• 42. معیارهای ارزیابی مدل‌های طبقه‌بندی
• 43. دقت (Accuracy)
• 44. صحت (Precision)
• 45. بازیابی (Recall)
• 46. امتیاز F1 (F1-Score)
• 47. منحنی ROC و AUC (Area Under the Curve)
• 48. تفسیر معیارهای ارزیابی برای مدل‌های اعتباری
• 49. مدیریت عدم توازن داده‌ها (Imbalanced Data)
• 50. روش‌های نمونه‌برداری (Sampling Techniques)
• 51. Under-sampling و Over-sampling
• 52. SMOTE (Synthetic Minority Over-sampling Technique)
• 53. کاربرد SMOTE در داده‌های اعتباری
• 54. ساخت پایپ‌لاین خودکار برای ساخت مدل
• 55. مفهوم پایپ‌لاین در Scikit-learn
• 56. ساخت پایپ‌لاین برای مراحل پیش‌پردازش و مدل‌سازی
• 57. تنظیم پایپ‌لاین برای بهینه‌سازی فراپارامترها
• 58. مفهوم استقرار (Deployment) مدل
• 59. روش‌های استقرار مدل‌های امتیازدهی اعتباری
• 60. استقرار به صورت API RESTful
• 61. استقرار با استفاده از Flask یا FastAPI
• 62. ساخت یک API ساده برای امتیازدهی
• 63. ملاحظات امنیتی در استقرار مدل
• 64. مانیتورینگ عملکرد مدل در طول زمان
• 65. تشخیص افت عملکرد مدل (Model Drift)
• 66. راهکارهای به‌روزرسانی مدل
• 67. مستندسازی فرآیند امتیازدهی
• 68. نکات مهم در گزارش‌دهی نتایج مدل
• 69. اصول اخلاقی در استفاده از مدل‌های امتیازدهی اعتباری
• 70. مقررات و قوانین مربوط به امتیازدهی اعتباری
• 71. ارزیابی ریسک در طراحی مدل
• 72. پیاده‌سازی مدل‌های امتیازدهی پیشرفته
• 73. مدل‌های مبتنی بر آنسامبل (Ensemble Methods)
• 74. Stacking و Bagging
• 75. مدل‌سازی مبتنی بر قوانین (Rule-Based Systems)
• 76. ترکیب مدل‌های یادگیری ماشین و قوانین
• 77. مدل‌سازی برای پیش‌بینی نکول (Default Prediction)
• 78. مدل‌سازی برای پیش‌بینی تقلب (Fraud Detection)
• 79. استفاده از داده‌های شبکه‌های اجتماعی در امتیازدهی
• 80. تکنیک‌های پردازش زبان طبیعی (NLP) در تحلیل متن
• 81. تحلیل احساسات (Sentiment Analysis) در داده‌های اعتباری
• 82. مفاهیم توضیح‌پذیری مدل (Explainable AI - XAI)
• 83. تکنیک‌های XAI: SHAP، LIME
• 84. تفسیر نتایج مدل با استفاده از SHAP
• 85. تفسیر نتایج مدل با استفاده از LIME
• 86. مدیریت چرخه عمر مدل (Model Lifecycle Management)
• 87. ابزارها و پلتفرم‌های MLOps
• 88. مدیریت نسخه داده (Data Versioning)
• 89. مدیریت نسخه مدل (Model Versioning)
• 90. اهمیت قابلیت تکرارپذیری (Reproducibility)
• 91. ملاحظات عملی در پیاده‌سازی مقیاس‌پذیر
• 92. بهینه‌سازی عملکرد کد پایتون
• 93. استفاده از کتابخانه‌های موازی‌سازی (Dask، Ray)
• 94. چالش‌های پیاده‌سازی در مقیاس بزرگ
• 95. یادگیری مداوم (Continuous Learning)
• 96. بازخورد از سیستم امتیازدهی
• 97. آینده امتیازدهی اعتباری خودکار
• 98. تکنولوژی‌های نوظهور در حوزه فین‌تک
• 99. نقش هوش مصنوعی مولد در امتیازدهی
• 100. جمع‌بندی و مسیر آینده